МОСОБЛБАНК ужесточил требования, предъявляемые к вкладчикам

МОСОБЛБАНКу неоднократно приходилось сталкиваться с недобросовестными вкладчиками. В настоящее время его руководство предпринимает эффективные меры для борьбы с ними.


Работу в этом направлении начали с установления жестких требований в отношении выплат денежных средств по сделанным вкладам и действующим банковским счетам физических лиц.

Были выделены следующие категории вкладов и счетов:

1. До 100 тыс. рублей – необходимая сумма выдается при предъявлении вкладчиком любого подлинного документа, удостоверяющего его личность. При этом общая сумма по всем открытым счетам и вкладам не должна быть больше 700 тыс. рублей.

2. В пределах 100-700 тыс. рублей – необходимая сумма выдается при предъявлении вкладчиком следующих документов:

• любой подлинный документ, удостоверяющий личность или доверенность представителя вкладчика, заверенная нотариусом;


• договор вклада/банковского счета;


• приходные ордера, подтверждающие тот факт, что денежные средства действительно были внесены во вклад/на банковский счет.

Если пакет документов предоставлен, и у сотрудников Банка нет никаких сомнений по поводу их подлинности, то запрашиваемая сумма выплачивается в день обращения клиента. В случае отсутствия этих документов или усомнения представителя Банка в их подлинности назначается дополнительная проверка. О ее результатах вкладчику сообщается дополнительно.

В любом случае о своих намерениях получить деньги клиент Банка обязан сообщить заблаговременно.

3. Свыше 700 тыс. рублей – необходимая сумма выдается при предъявлении вкладчиком следующих документов:

• любой подлинный документ, удостоверяющий личность или доверенность представителя вкладчика, заверенная нотариусом;


• договор вклада/банковского счета;


• приходные ордера, подтверждающие тот факт, что денежные средства действительно были внесены во вклад/на банковский счет.

В случае предоставления всех необходимых документов такие выплаты осуществляются только после проведения тщательной пятидневной проверки. Если же у вкладчика нет при себе этих документов, или же у представителя Банка возникли какие-либо сомнения по поводу их подлинности, то выполняется дополнительная проверка. О ее результатах вкладчик узнает только спустя какое-то время.

Аналогично обстоят дела и с безналичными платежами по вкладам и банковским счетам.

Не все отделения МОСОБЛБАНКА предоставляют услуги по выдаче денежных средств на сумму, превышающую 100 тыс. рублей. В настоящее время ведется работа в этом направлении, и с каждым днем их список только пополняется. Все обновления своевременно отображаются на официальном сайте финансового учреждения. Доступ к этой информации может получить каждый желающий.

Несмотря на нововведения, Банк остается верен своим традиция. Он, как и прежде, гарантирует своим добросовестным вкладчикам своевременную и полноразмерную выплату всех их денежных средств.

http://text.ru/text_check/result/53989aba37f80